6月4日,一场涉及4000余张银行卡和大量OTC商家团队的冻卡潮席卷币圈,引发了众多场外交易者的高度关注和广泛恐慌。一时间场外人人自危,商家撤单关机,散户持币观望,都在等待着真相的水落石出,以及事件的平息。随着细节的陆续披露和调查的逐渐深入,这场冻卡潮的来龙去脉已基本清晰。

外汇资金盘涉案资金流入,导致大范围冻卡

众所周知,由于数字货币自身特性,以及19年以来支付通道的严格风控,黑产逐渐将视线转移至数字货币领域,而场外出入金交易目前也确实存在冻卡问题,根据调查了解,场外交易引发冻卡的主要原因有三点:

1. 杀猪盘/各类资金盘等相关非法资金;

2. 电信诈骗;

3. 菠菜资金;

此次发生在币圈的冻卡潮,就是因为外汇资金盘的涉案资金流入币圈,并在一系列交易行为的扩散下,席卷了大半个行业。近年来,外汇资金盘的数量和涉案金额不断上涨,其本质就是披着外汇的外衣,进行非法集资和诈骗。例如:2019年案发的PTFX普顿,通过各种以假乱真的手段进行包装,然后以高收益引诱投资者入局,最后关停服务器携款跑路,导致大量投资者血本无归。今年4月份跑路的平台AFMFX,同样是分级返佣的外汇资金盘。据专业人士猜测:此次流入币圈的大量黑钱,可能是资金盘AFMFX的涉案资金。

据接近此次案件的火币网商家透露:此次黑钱的资金规模大概在3亿CNY左右,与知名火币网OTC袁某飞团队进行了多次定向交易,将非法资金全部转换成数字货币进行洗白,此后袁某飞在火币网平台内与代号为“UK小X班”、“OMEGA小天X”和“将军X人生”、等多个OTC团队发生交易,警方通过追踪非法资金流向正向冻结袁某飞团队收款账户,并拘留了袁某飞团队所有相关成员。本次冻卡事件由袁某飞团队引入非法资金为源头,经袁某飞下级交易对手“UK小某班”等进一步扩散(其团队所有在6月4日全部被拘留),最终导致了币圈4000多张银行卡冻结,火币商家几乎全部受到此案件波及,或被拘留,或被冻结收/付款账户,连其他平台商家也存在因通过微信群场外与“UK小X班”等团队交易受到反向冻卡影响,一时间币圈风声鹤唳。

据火币网某商家透露:被全员拘留的火币OTC团队大概有13个,涉案的火币网商家更是高达215人。和这些团队进行过交易的OTC大商家,基本全军覆没。

同时,东莞警官也对涉案银行卡也展开了反向冻结,通俗来讲就是:只要向涉案商家转过钱的银行卡,都会被反向追踪并冻结。由于此案资金量较大且牵涉甚广,最终导致了4000多张商家及散户的银行卡被冻结。目前,已有部分商家被释放,但冻结的银行卡并没有被解冻。6月4日晚,一张疑似商家制作的涉案图流出,也基本符合整个冻卡事件的真相。

火币已成为非法资金的集散地

4000余张银行卡被冻结,200多个商家被接连调查,案件波及范围之广,牵扯人数之多,堪称近几年内影响最大的OTC洗钱事件。这不仅让众多交易者对屡禁不止的黑钱产生担忧,也让火币网交易平台OTC风控方面的缺失成为众矢之的。这并非火币网交易平台第一次被曝出陷入大范围洗钱案件。一些饱受冻卡之苦的人,更是直言火币网平台已经成为业内黑钱的集散地,无论是跑分平台、资金盘,亦或者是被盗资金,最后都会或多或少地流入火币网平台。

据派盾消息:2020年3月,美国司法部以阴谋洗钱罪和无证经营汇款为由,对田某和李某两名国内OTC商家提起公诉,并冻结了他们的全部资产。理由是二人在2017年12月至2019年4月期间,为黑客组织提供了价值超过1亿美金的洗钱服务。基于美国司法部公布的公诉文件可以得知:黑客通过各种手法,将盗窃资产分别转入KuCoin、Bittrex等四家交易所(VCE1到VCE4),然后通过Peel Chain将资产转移至火币网和Coincola这两家交易所,并在这里完成从数字货币到法币的洗钱动作。

此外,曾被称为币圈第一资金盘的Plustoken,其大部分跑路资金也是在火币网交易平台完成了最终的洗钱动作。据媒体报道:PlusToken运营商积聚了多达200,000个比特币,以及大量以太坊和EOS,涉案金额高达200亿CNY。从2019年下半年开始,Plustoken不断向火币

网平台注入比特币,并通过火币网OTC进行洗钱。通过相关数据可知:Plustoken的洗钱行为,对火币网平台的OTC交易量有着明显的提升。这也证明了火币网确实如媒体报道一样,是Plustoken的洗钱主力。

而海外权威机构出示的Plustoken洗钱报告,同样证明了这一点。

《法治时空》也曾报道过一起诈骗案件,在四个月的时间内,流入火币网的涉案金额高达600多万元,并最终顺利完成洗钱。

据亲近火币网的人士反应,火币网之所以屡屡成为洗钱组织的首选,主要原因有以下几点:

首先,火币网的OTC交易深度不俗,能够承接住大金额的洗钱需求。而大量非法资金的流入,也提升了火币网的OTC交易量。

其次,火币网OTC的风控机制和审查存在着缺失,为洗钱团队留出了犯罪空间。比如,火币网平台在招募商家时的审核和背调并不严格,基本属于来者不拒。而为了保证平台流量,还会主动为问题商家提供庇护和方便。例如此次案件中,火币便在配合过程中存在袒护及遮掩行为,最终导致了黑钱的失控。而且,此次涉案的商家UK小X班,之前就曾卷入到一起涉案金额高达14亿元的资金盘事件中,导致手中大量账户被冻。后期在火币网的帮助下重新来过。这些存在问题的行为,也为此次冻卡潮埋下了隐患。而且,火币网此前还曝出平台商家和大户可以使用非实名收款、卖家可以随意更改收款地址等情况,为洗钱行为提供了便利。还有一些技术方面的短板,同样成为火币风控的软肋。

数字货币本应应用于服务大众、让大家生活更便利,如今由于某些场外交易平台一味追求平台利益,置客户身份信息识别及风控于不顾,导致了币圈一次又一次的大范围冻卡事件的发生。

据了解:火币网等交易平台都具备反洗钱义务,必须对可疑交易进行监控,要求用户进行KYC认证(Know your customer),并在相关案件中配合调查。同时,火币网为大量用户提供OTC交易服务,也有着打造安全交易环境,保护用户资金安全的义务。火币网视相关规定和平台义务如无物的举动,最终引发了此次震惊业内的大面积冻卡。目前,此次冻卡潮的余波还未平息,笔者会持续关注这一事件,为读者揭露更多背后的真相。